Kolaps FTX: Ako bol SBF obvinený z jedného z najväčších finančných podvodov v histórii USA
Sam Bankman-Fried v roku 2017 spoluzakladal spoločnosť Alameda Research a v roku 2019 potom burzu kryptomien FTX. Rýchlo sa stal ikonou odvetvia a upriamil pozornosť hlavného prúdu na kryptomeny. Dnes SBF čelí obvineniam z viacerých podvodov a sprisahania s cieľom spáchať trestný čin. Postupom času sa preto stal ukážkou kontroverzie a obáv, ktoré sprevádzajú stále neregulované odvetvie kryptomien.
V novembri 2022 sa objavili fámy, že značná časť mnohomiliardového majetku spoločnosti Alameda Research je uložená v FTT, natívnom tokene FTX. FTX a Alameda držali väčšinu FTT v obehu, čo naznačuje, že Alameda bola kriticky vystavená predajom FTT. Nasledoval rad udalostí, ktoré viedli ku krachu FTX a Alameda, 20 % zníženiu hodnoty trhu s kryptomenami a nakoniec k zatknutiu Bankman-Frieda.
Krátko po tom, ako sa objavili tieto fámy, zakladateľ spoločnosti Binance, Changpeng Zhao oznámil, že predá svoje FTT v hodnote približne 580 miliónov USD. To spôsobilo pokles ceny o 75 % a viedlo k masívnemu odchodu investorov z burzy FTX. FTX nedokázala uspokojiť náhly obrovský objem výberov. Krátko nato sa ukázalo, že burze chýba 10 miliárd USD. Toto je začiatok prípadu, ktorý sa zapíše do histórie kryptoburzy.
Chronológia
2017
November
25-ročný Bankman-Fried narodený v USA zakladá spolu s Tarou Mac Auleyovou spoločnosť Alameda Research po tom, čo opustil prácu obchodníka v Jane Street Capital a krátko pôsobil ako riaditeľ pre rozvoj v Centre of Effective Altruism.
2019
Máj
Bankman-Fried a Gary Wang, bývalý zamestnanec spoločnosti Google, spúšťajú FTX, burzu kryptomien registrovanú na ostrovoch Antigua a Barbuda so základňou na Bahamách.
Júl
Token FTT je najprv uvedený na trh vo fáze súkromného predaja a potom verejnosti ako výmenný token. Medzi výhody jeho vlastníctva vtedy patrilo odmeňovanie používateľov nižšími poplatkami na burze.
August
FTX uzatvára seed round v hodnote 8 miliárd USD, na ktorom sa podieľajú spoločnosti ako Pantera Capital, Sequoia Capital, Digital Currency Group, Binance, Binance Labs a Consensus Labs.
Odhaduje sa, že Bankman-Fried si na financovanie svojho luxusného životného štýlu „požičal“ najmenej 1 miliardu dolárov. Navyše schválil pôžičky aj svojim rodičom a spoločníkom.
2020
Október
FTX spúšťa „obchodovanie s čiastkovými akciami“ pre deriváty spoločností Tesla, Apple a Amazon.
December
FTX tokenizuje akcie piatich konopných spoločností.
2021
Júl
FTX má viac ako milión používateľov a stáva sa treťou najväčšou kryptomenovou burzou na svete podľa objemu obchodovania. Burza získava ďalších 900 miliónov dolárov od 60 investorov a zároveň odkupuje skorého investora a akcionára Binance a Zhao za sumu, ktorá sa odhaduje na približne 2 miliardy dolárov. Zhao sa stáva vlastníkom FTT v hodnote 580 miliónov dolárov.
Október
Spoločnosť FTX získala 420 miliónov dolárov z rizikového financovania. To následne vedie k oceneniu spoločnosti na 25 miliárd USD. Bankman-Fried je prvýkrát zaradený do zoznamu miliardárov časopisu Forbes s odhadovaným čistým majetkom 22,5 miliardy USD.
Do konca roka 2021 sa majetok SBF odhaduje už na 26 miliárd USD. Väčšina z toho pochádza z jeho polovičného podielu v spoločnosti FTX a z jeho podielov v tokenoch FTT. FTX medzitým končí rok uzavretím marketingových dohôd s tímami ako Formula 1, esportovými tímami Fury a Team SoloMid a partnerstvami s významnými športovcami, ako je napríklad Tom Brady.
2022
Január
Spoločnosť FTX zakladá fond FTX Ventures, ktorý získava od investorov 400 miliónov dolárov. Ocenenie spoločnosti FTX dosahuje 32 miliárd USD.
Február
Počas zápasu NFL Super Bowl sa na displejoch objavuje množstvo reklám na kryptomenové spoločnosti. V jednej z nich, týkajúcej sa FTX, herec Larry David kritizuje tých, ktorí sú voči FTX skeptickí. Prirovnáva ich totiž k prvým ľuďom, ktorí spochybňovali vynález kolesa.
Máj
Stanfordská univerzita, zamestnávateľ Bankman-Friedových rodičov, do dnešného dňa získala od FTX 5,5 milióna dolárov.
Júl
Bankman-Fried „zachraňuje“ kryptografické podniky, ktoré zápasia s problémami. Okrem iného požičiava BlockFi 250 miliónov dolárov a poskytuje aj pôžičku 200 miliónov dolárov spoločnosti Voyager Digital.
September
„Bloomberg“ sa zamýšľa nad konfliktom záujmov – konštatuje, že spoločnosť Alameda, ktorá zarába milióny dolárov denne na arbitrážnom obchodovaní s bitcoinom, je „tvorcom trhu“ burzy FTX. Bankman-Fried však tvrdí, že Alameda poskytuje likviditu.
2. novembra
„CoinDesk“ zverejňuje uniknuté dokumenty spoločnosti Alameda Research, ktoré odhaľujú podiel spoločnosti vo FTT. Alameda vraj vlastní 3,66 miliardy USD z 5,1 miliardy USD hodnoty FTT v obehu, ako aj ďalšiu miliardu v FTT ako zábezpeku.
6. novembra
Generálny riaditeľ spoločnosti Binance, Zhao hovorí, že predá svoj podiel vo FTT vo výške 580 miliónov USD.
8. novembra
Zákazníci FTX požadujú výbery v celkovej výške 6 miliárd USD, ale tie sú pozastavené. Zhao ponúka predaj burzy FTX, ale už o deň neskôr ponuku sťahuje.
10. novembra
Komisia pre cenné papiere a burzy a americké ministerstvo spravodlivosti začínajú vyšetrovanie FTX.
11. novembra
Bankman-Fried odstupuje z funkcie generálneho riaditeľa FTX a burza podáva v USA návrh na vyhlásenie konkurzu. Uvádza sa, že chýbajú aktíva vo výške viac ako 10 miliárd USD patriace zákazníkom.
16. novembra
Larry David a ďalšie celebrity, ktoré propagovali burzu, čelia žalobám za zavádzajúce praktiky.
12. decembra
Bankman-Fried je zatknutý na Bahamách. Veľká federálna porota ho obžaluje z podvodu a sprisahania.
21. decembra
Bankman-Friend súhlasí s vydaním do USA. Spoluzakladateľ FTX, Gary Wang a Bankman-Friedova priateľka, generálna riaditeľka spoločnosti Alameda, Caroline Ellisonová, sa priznávajú k obvineniam.
22. decembra
Po prvom vystúpení pred federálnym súdom je Bankman-Fried prepustený na kauciu 250 miliónov dolárov do domu svojich rodičov v Kalifornii.
2023
Január
Dátum súdneho pojednávania je stanovený na október 2023 a Bankman-Fried sa cíti nevinný.
Február
Riaditeľ technického oddelenia spoločnosti FTX, Nishad Singh, tiež priznáva svoju vinu. Podobne ako Wang a Ellison súhlasí so spoluprácou s obžalobou.
August
Bankman-Fried je zatknutý po tom, ako je zrušená kaucia kvôli pokusom o podplatenie svedkov.
3. októbra
SBF sa postaví pred súd v 7 z 13 obvinení.
Čo sa Samovi Bankman-Friedovi vyčíta a prečo?
Bankman-Fried v minulosti popieral, že by spoločnosť Alameda Research bola úzko prepojená s FTX, a trval na tom, že ide o úplne nezávislý podnik.
Burza by mala mať rezervy, ktoré presne zodpovedajú hodnote kryptomien zákazníkov na platforme. Finančné prostriedky, ktoré uložili, však boli presmerované inde. Keď v novembri 2022 vypukla na platforme takzvaná banková panika, spoločnosť nemohla vyberať finančné prostriedky.
Bývalý generálny riaditeľ údajne posielal finančné prostriedky zákazníkov FTX na účty spoločnosti Alameda, aby financoval iné aktivity firmy (vrátane vysoko rizikového obchodovania). V tejto chvíli stále chýba 8,9 miliardy USD patriacich zákazníkom.
Bankman-Fried spreneveril finančné prostriedky aj na iné investície a súkromné potreby, ako aj na významné marketingové kampane a politické dary. Odhaduje sa, že si „požičal“ najmenej 1 miliardu USD. Z nich financoval svoj luxusný životný štýl a schvaľoval pôžičky svojim rodičom a spoločníkom.
SBF má vo svojom registri celkovo 13 obvinení. Medzi nimi sú aj tieto:
- Sprisahanie s cieľom spáchať podvod voči klientom FTX a veriteľom spoločnosti Alameda Research.
- Podvod voči klientom FTX a spoločnosti Alameda Research.
- Sprisahanie s cieľom spáchať podvod s cennými papiermi voči zákazníkom FTX v súvislosti s nákupom a predajom derivátov.
- Sprisahanie s cieľom spáchať podvod s cennými papiermi voči obchodníkom na burze.
- Sprisahanie s cieľom prania špinavých peňazí.
- Trest za všetky obvinenia voči 31-ročnému mužovi môže byť až 110 rokov väzenia.
Bankman-Fried bude čeliť prvým siedmim obvineniam v súdnom procese, ktorý sa začne 3. októbra 2023. Druhý súdny proces týkajúci sa zvyšných obvinení bol naplánovaný na marec 2024. Súdny proces by mohol trvať až šesť týždňov.
Newyorský federálny prokurátor Damian Williams opisuje tento prípad ako „jeden z najväčších finančných podvodov“ v histórii USA.